Tematy

Strategie inwestycyjne

Artykułów: 55 · Strona 1

Sekcja zbiera teksty o budowaniu i prowadzeniu portfela inwestycyjnego z perspektywy inwestora z Polski. Znajdziesz tu porównania podejścia aktywnego i pasywnego, materiały o alokacji aktywów i dywersyfikacji, a także analizy poszczególnych klas aktywów: akcji dywidendowych, spółek wzrostowych i niedowartościowanych, funduszy ETF na akcje i obligacje, funduszy inwestycyjnych, nieruchomości oraz inwestycji alternatywnych. Osobne artykuły dotyczą GPW i strategii na tym rynku, akcji zagranicznych wraz z kwestiami podatkowymi, inwestowania zgodnego z ESG oraz zarządzania ryzykiem. Powracającym wątkiem są typowe błędy inwestorów, ocena wyników funduszy w oderwaniu od materiałów marketingowych i pytanie o sens płatnych kursów inwestycyjnych.

Najczęściej zadawane pytania

Czym różni się portfel aktywny od pasywnego?

Portfel aktywny opiera się na wyborze konkretnych spółek lub funduszy i próbie pobicia rynku, co wiąże się z wyższymi kosztami i większym wpływem decyzji inwestora. Portfel pasywny odwzorowuje szeroki rynek, najczęściej poprzez fundusze ETF, i ogranicza liczbę podejmowanych decyzji. Artykuły w tej sekcji porównują oba podejścia na danych z polskiego rynku.

Na czym polega dywersyfikacja portfela?

Dywersyfikacja to rozłożenie kapitału na różne klasy aktywów, rynki i sektory, aby wynik portfela nie zależał od jednej inwestycji. Obejmuje ona akcje, obligacje, nieruchomości oraz inwestycje alternatywne. Sam zakup akcji zagranicznych nie zawsze oznacza realną dywersyfikację, jeśli spółki należą do tych samych branż i reagują na te same czynniki ryzyka.

O czym trzeba pamiętać przy inwestowaniu w akcje zagraniczne?

Poza wyborem spółek i rynku znaczenie mają koszty transakcyjne, ryzyko walutowe oraz zasady rozliczania podatku od zysków i dywidend z zagranicy. Rozliczenie podatkowe różni się od tego przy akcjach z GPW i wymaga samodzielnego ujęcia w zeznaniu rocznym. Tym zagadnieniom poświęcone są odrębne teksty w sekcji.